Деньги должны работать: МВД проверяет петербуржца на мошенничество с инвестициями в недвижимость

Предполагаемый злоумышленник уговорил предпринимателя, который занимался экологической сферой, вложить деньги в строительство торгового центра в Ленобласти. Сравнительно небольшое вложение в прибыльный бизнес и рекомендации не оставляли сомнений, а в результате 3 млн рублей утекли в чужой карман. НЕВСКИЕ НОВОСТИ выяснили подробности истории и узнали у экспертов, как не попасться на удочку аферистов и инвестировать свои деньги правильно.

Мошенники действуют в разных сферах, но в последнее время особенно они активизировались в инвестиционном бизнесе. Петербургские эксперты и юристы настоятельно рекомендуют максимально внимательно знакомиться с документами и перестать слепо верить дружеским советам и обещаниям.

Вячеслав Т., работающий в экологическом бизнесе, никогда не имел ничего общего с инвестициями, торговлей и строительством. Тем не менее, когда услышал о возможности стать совладельцем торгового центра, отвергать предложение сразу не стал.

«Решающую роль сыграло знакомство. Мне посоветовали через знакомых инвестировать в строительство ТЦ в деревне Горбунки и стать одним из учредителей ООО, получая в будущем доход с аренды помещений. По сути, торговый центр был уже построен, но не введен официально в эксплуатацию. Поэтому я даже туда съездил, познакомился с арендаторами, посмотрел документы и договоры, посчитал суммы, которые они платят. И этот анализ помог мне принять окончательное решение, что в этом предприятии можно принять участие», — рассказал НЕВСКИМ НОВОСТЯМ бизнесмен.

По словам петербуржца, с будущим «партнером» его познакомил близкий друг отца. «Партнер» уговаривал согласиться на сделку, обещая в случае форс-мажора компенсировать порядка 50% вложений.

«Господин Игорь Т. рассказал, что я стану владельцем 25 % построенного объекта, а ежемесячная прибыль составит около 46 тыс. рублей. Сумма, которая требовалась от меня на данном этапе, — 3 млн рублей. Все документальное оформление должно было пройти в течение 14 дней после завершения строительства и ввода здания в эксплуатацию, а строительство и ввод, в свою очередь, должны были закончиться до 30.04.2020 года», — добавил собеседник агентства.

Бизнесмен утверждает, что при невыполнении своих обязательств Игорь Т. по договору должен был передать в собственность Вячеслава свой автомобиль Toyota Land Cruiser.

«В итоге мы подписали документы, и я стал ждать новостей от партнера. А потом Игорь пропал, перестал отвечать на телефонные звонки и начал игнорировать встречи. Я навестил строительную компанию, от лица которой он заключил со мной договор. Там мне сказали, что знают такого человека, но никаких полномочий на заключение сделок ему не давалось. В итоге я остался без денег, торговый комплекс до сих пор стоит и работает без ввода в эксплуатацию, а значит, и люди там работают незаконно», — подытожил Вячеслав Т.

НЕВСКИЕ НОВОСТИ связались с генеральным директором строительной компании, от лица которой Игорь Т. заключил договор инвестирования с Вячеславом. Однако на момент публикации материала издание ответа пока не получило.

Что касается непосредственно Игоря Т. — мужчины, который получил 3 млн рублей, — то ни на один звонок корреспондента издания он так и не ответил.

Делом обманутого инвестора занимается адвокат Лев Гущин. Юрист в беседе с НЕВСКИМИ НОВОСТЯМИ отметил, что сама схема мошенничества нестандартна — так далеко аферисты чаще всего не заходят. Вместе с адвокатом потерпевший направил заявление о совершенном преступлении во все инстанции, включая СК и МВД. Обращения поступили и в приемные губернатора Петербурга, и в администрацию президента РФ. После проведенной в петербургском Следственном комитете проверки, материал передали в полицию.

«На сегодняшний день уголовное дело еще не заведено, материал находится в проверке [в МВД]. При этом старший следователь СК усматривает в действиях Игоря Т. признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Я не могу ответить на вопрос, по какой причине уголовному делу не дали ход и мошенник находится на свободе», — пояснил Гущин.

«Суть этой истории очень проста: есть компания, которая себя позиционирует как инноватор: вы даете мне деньги, я строю объект, а потом передаю его вам. И это вполне нормальная, рабочая схема. Но в данном случае эта компания присылает другого человека, который в ней никак не зарегистрирован и по закону не имеет права от ее имени подписывать документы. Но, несмотря на это, у него есть на руках документы этой компании, и договор заключается, а компания затем утверждает, что это просто их знакомый. В конце концов каждый из них перекладывает вину друг на друга», — добавил адвокат.

Чтобы избежать подобных потерь, мало ознакомиться с документами — надо понимать, что договор необходимо заключать не с физическим, а с юридическим лицом.

«Договор должен быть заключен только с компанией, только с юридическим лицом. Только тогда по суду можно будет получить то, что прописано в договоре. Мой доверитель поверил мошеннику, так как видел документы компании. Мне понятно, почему они перекладывают ответственность друг на друга, потому что в противном случае это уже будет совершение преступления группой лиц по предварительному сговору», — говорит юрист Гущин.

НЕВСКИЕ НОВОСТИ попытались разобраться, как потерпевшему инвестору нужно было правильно организовать процедуру оформления документов, чтобы не лишиться денег. Адвокат Татьяна Прохорова отметила, что если бы он обратился за помощью юриста еще на стадии подписания договора, то не попал бы в такую историю. Профессионал уже при первом знакомстве с договором наложил бы вето на подписание сомнительных документов.

«Изначально из преамбулы договора не усматривается, что гр. Игорь Т. (инноватор) имеет какое-либо отношение к строительству, земельному участку и будущему объекту. На его месте так же мог быть Иванов, Петров, Сидоров. Договоры инвестирования на объект недвижимости так не составляются! Должно быть как минимум "Игорь Т., действующий на основании доверенности № … от …, выданной строительной организацией и т. д.". Согласно п. 1.1. договора, земельный участок принадлежит на праве аренды, а не собственности, некому Клитенковичу. Так каким образом Игорь Т. может дать обязательства, что ¼ доли земельного участка и ТК будет оформлена в собственность Вячеслава», — рассказала Татьяна Прохорова.

Это, по словам адвоката, противоречит ст. 209 Гражданского кодекса РФ, которая гласит: «Собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц, в том числе отчуждать свое имущество в собственность другим лицам, передавать им, оставаясь собственником, права владения, пользования и распоряжения имуществом, отдавать имущество в залог и обременять его другими способами, распоряжаться им иным образом».

«Собственником ТК является юридическое лицо (ООО), поэтому Игорь Т. не вправе был заключать какие-либо договоры относительно имущества ООО без надлежащей доверенности. Теперь Вячеславу необходимо по суду признать сделку недействительной, взыскивать денежную сумму и одновременно обращаться с ходатайством о применении мер обеспечения (то есть ареста на имущество ответчика) в рамках взыскиваемой суммы. В соответствии с п. 2 ст. 167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) — возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом», — добавила собеседница агентства.

Что касается автомобиля Toyota Land Cruiser, который Игорь Т. обязался передать в собственность Вячеслава в случае невыполнения своих обязательств, то про него можно забыть. По словам юристов, стороны не заключили договор залога транспортного средства. А это значит, что, скорее всего, автомобиль уже переписан на другого человека.

В свою очередь эксперты в области инвестиций предупреждают, что прежде чем передавать кому-то деньги, необходимо все перепроверить несколько раз и не верить слепо дружеским предложениям.

«Необходимо проверять финансовую отчетность компании, с которой вы заключаете договор инвестирования. Также необходимо проверять данные в регулирующих государственных органах, например, можно было запросить выписку из реестра недвижимости. Вероятность получения требований через суд что с юрлица, что с физлица, по моему мнению, одинакова. Правда, вы получите свои деньги обратно только в том случае, если с должника есть что взять», — рассказал НЕВСКИМ НОВОСТЯМ председатель правления ООО «Охта Групп» Владимир Свиньин.

Специалисты в области инвестиций и финансов подчеркивают, что повестись на заманчивое предложение очень легко, но очень сложно потом получить свои деньги обратно.

«Когда человек вкладывает такую существенную для себя сумму, необходимо, как в русской поговорке, семь раз отмерить, один раз отрезать. В наше непростое время очень легко повестись на заманчивое предложение. Зачастую у инвестора-обывателя не хватает знаний и понимания, какие документы стоит запросить. Поэтому юридическое сопровождение сделки необходимо. Ведь даже при покупке квартиры мы обращаемся к риелтору, который проверяет все документы. В данном случае будет сложно доказать связь афериста со строительной компанией, и инвестору предстоит, скорее всего, долгосрочный суд», — говорит Алексей Герасимов, финансовый советник, автор книги «Как привести деньги в порядок».

Алексей Герасимов отметил, что чаще всего инвестор-новичок, окрыленный сомнительным успехом от предстоящей «удачной сделки», забывает о предосторожности и простых правилах.

«Первое правило, как я уже говорил выше, нанять специалиста. Лучше на входе чуть-чуть заплатить за юридические услуги, чем потом нанимать дорогих адвокатов. Не стоит создавать проблему, а потом с гордостью ее преодолевать. Второе правило: сокращайте количество звеньев между собой как инвестором и бизнес-проектом. Все эти посредники как минимум заставят вас переплачивать, а как максимум могут оказаться аферистами. Лучше действовать напрямую и заключать договор непосредственно с компанией. И третье правило: никогда не слушайте советов знакомых или друзей. Это первый сигнал, если кто-то из друзей говорит: "Очень хорошая сделка, давай вложимся в нее". Такие слова и чересчур привлекательные сделки должны вас насторожить. Бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Иногда человек, окрыленный вот таким вот успехом, считает, что нужно быстрее оформить сделку, чтобы его кто-то другой не обогнал. И на какие-то маленькие нюансы уже не обращает внимания», — добавил финансовый советник.

Ранее НЕВСКИЕ НОВОСТИ рассказывали, как защитить пожилых петербуржцев от общения с телефонными мошенниками. Эксперты уверяют, что престарелых родственников лучше всего обезопасить. К примеру, ввести ограничения на банковские транзакции.